Comment paramétrer un contrat ?

ℹ️ Bon à savoir : Cet onglet a été conçu pour vous permettre de construire et gérer votre propre catalogue de produits à partir du référentiel Wealthcome. Vous pouvez soit ajouter des produits existants depuis le référentiel, soit créer des produits personnalisés basés sur ces références. L’objectif est de vous offrir un catalogue entièrement adapté à votre cabinet tout en restant connecté au référentiel de base.

• Connectez-vous a votre espace WealthPro.
• Dans le menu de gauche, cliquez sur votre nom de cabinet.
• Cliquez sur "Paramètres de l’entreprise" —> “Catalogue” —> “Référentiel”

Le tableau affiche tous les produits disponibles dans le référentiel.

• Utilisez les filtres (établissement, type, commercialisé) ou la recherche textuelle
• Identifiez le produit qui vous intéresse dans le tableau
• Cliquez sur son nom pour ouvrir sa fiche détail

     3. Ajouter un produit à votre catalogue

• Depuis la fiche détail du produit dans le référentiel
• Cliquez sur "Intégrer au catalogue"
• Le produit apparaît immédiatement dans votre onglet Cabinet
• Vous pouvez ensuite le paramétrer (frais, conditions, etc.)

Bouton "Intégrer au catalogue" présent en haut à droite de la fiche produit

ℹ️ Bon à savoir : Un produit non commercialisé reste visible dans le référentiel mais un avertissement s'affichera si vous tentez de l'utiliser dans un projet client.

• Revenez sur l’onglet “Catalogue” puis cliquez sur “Cabinet”

Le tableau affiche vos produits avec les informations suivantes :

• Nom & Établissement du produit
• Distributeur
• Type (Assurance Vie, PER…)
• Commercialisé : statut issu du référentiel (Oui / Non)

Paramétrer un produit existant

Cliquez directement sur le nom du produit pour ouvrir sa page de configuration. Vous y trouverez plusieurs onglets selon le type de produit :

• Frais : définir la décomposition des frais (contractuels, part établissement, part cabinet, part conseiller)
• Portefeuille modèle : créer ou modifier une allocation type de supports pour ce produit
• Supports éligibles : consulter les supports disponibles sur ce produit
  
  

Retirer un produit du catalogue

Depuis la page de configuration du produit, cliquez sur l'icône de suppression (en rouge, en haut de la page). Les projets clients déjà créés avec ce produit ne sont pas affectés.

Ajouter un produit au catalogue

Il existe deux manières d’enrichir votre catalogue. Dans les deux cas, le produit doit être présent dans le référentiel Wealthcome.

Option 1 — Depuis l’onglet Référentiel

Ouvrez la fiche détail du produit qui vous intéresse et cliquez sur "Ajouter au catalogue". Le produit est ajouté directement à votre catalogue cabinet.

Option 2 — Depuis l’onglet Cabinet

Cliquez sur "+ Créer un produit personnalisé" (en haut à gauche). Cette option vous permet de choisir un contrat du référentiel comme base, puis de le personnaliser avec les paramètres spécifiques à votre cabinet (nom, frais, conditions…).

ℹ️ Bon à savoir : Si votre catalogue est vide, un message vous invite à créer votre premier produit. Les filtres sont désactivés tant qu'aucun produit n'est présent.

• Rendez vous sur une fiche client afin de créer un nouveau Projet de souscription.
• Lors du choix du produit / contrat, sélectionnez "Choisir depuis mon catalogue"
• Parcourez ou recherchez dans votre catalogue cabinet
• Sélectionnez le produit souhaité
• WealthPro pré-remplit automatiquement :

Les frais tels que vous les avez paramétrés dans votre catalogue

Le portefeuille modèle associé (si vous en avez défini un)

Les clauses et conditions renseignées dans votre catalogue

• Vous pouvez ajuster ces valeurs si nécessaire pour ce projet spécifique
• Les modifications effectuées dans le projet ne modifient pas votre catalogue (les paramètres du catalogue restent intacts)

Si vous avez configuré un portefeuille modèle sur le produit (voir 5. Paramétrer un produit), celui-ci est proposé par défaut lors de la création du projet. Vous pouvez le sélectionner ou le modifier à l'étape Choix des supports.

Une fois le projet validé, WealthPro crée un lien permanent entre le produit sélectionné dans votre catalogue et le dossier client. Ce lien garantit que :

• La déclaration d'adéquation est générée avec les frais et paramètres du catalogue tels qu'ils étaient configurés à la date de création du projet
• Les contrats et documents réglementaires reprennent fidèlement les informations du produit : frais contractuels, décomposition établissement / cabinet / conseiller, supports éligibles
• La traçabilité est assurée : pour chaque projet validé, il est possible de retrouver exactement quels paramètres produit étaient en vigueur au moment de la signature

💡 C'est pourquoi il est important de bien paramétrer vos produits avant de les utiliser dans des projets : les documents générés en dépendent directement.